易哈佛
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简介（试读内容）：
1．理财师的工作流程：接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况；明确客户的理财目标；制订理财规划方案；理财规划方案的执行；后续跟踪服务。
2．个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
3．个人理财的过程：评估理财环境和个人条件；制定个人理财目标；制定个人理财规划；执行个人理财规划；监控执行进度和再评估。
4．个人理财业务是指商业银行为个人客户（非企业法人）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
5．个人理财业务不是一般性的业务咨询服务，是建立在委托代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动，主要侧重于理财顾问和代客理财服务。
6．个人理财业务的相关主体包括：个人客户（需求方）、商业银行（供给方）、非银行金融机构、监管机构。
7．对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括：经济增长速度和经济周期；通货膨胀率；就业率；国际收支与汇率等。
8．生命周期：
（1）家庭形成期，可承受风险较高的投资；
（2）家庭成长期，信贷运用多以房屋、汽车贷款为主；