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《个人理财》高频考点汇总——考前必看
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简介(试读内容):

1.理财师的工作流程概括为如下六个方面:

1)接触客户,建立信任关系;

2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;

3)明确客户的理财目标;

4)制订理财规划方案;

5)理财规划方案的执行;

6)后续跟踪服务。

2.净现值(NPV)是指所有现金流(包括正现金流和负现金流在内)的现值之和。

1)NPV大于0:投资能获利,项目可接受。

2)NPV小于0:项目在回报率要求下不可行。