易哈佛
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简介（试读内容）：
1．资产组合的百分比收益率等于各资产百分比收益率的加权，但资产组合的风险并不是组合中各资产风险的简单加权，还应考虑组合中各资产的相关关系。
2．随机变量的方差描述了随机变量偏离其期望值的程度，当一个随机变量以很大的可能性偏离其期望值，方差就比较大。
3．银行资本不仅可以为银行的业务发展提供资金支持，更重要的是它可以应对各种风险、吸收风险损失以及维护市场信心，其作用具体表现在五个方面：
（1）为商业银行提供融资；
（2）吸收和消化损失；
（3）限制商业银行业务过度扩张和风险承担；
（4）维护市场信心；
（5）为商业银行提供管理，尤其是为管理风险提供了最根本的驱动力。
4．市场对冲是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险（又称残余风险）。
5．风险对冲被广泛用来管理信用风险。风险对冲可以管理系统性风险和非系统性风险。