易哈佛
浏览次数：
简介（试读内容）：
1．个人理财业务的相关主体包括：个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方理财机构（独立的中介理财机构）、律师、会计师事务所、监管机构。
2．个人理财业务的工作流程：接触客户、建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况；明确客户的理财目标；制定理财规划方案；理财规划方案的执行；后续跟踪服务。
3．个人理财的核心内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划及中小企业主理财规划八部分内容。
4．遗产分配的内容：
（1）同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等；
（2）对生活有特殊困难的缺乏劳动能力的继承人，分配遗产时，应当予以照顾；
（3）对被继承人尽了主要扶养义务或者与被继承人共同生活的继承人，分配遗产时，可以多分；
（4）有扶养能力和有扶养条件的继承人，不尽扶养义务的，分配遗产时，应当不分或者少分；
（5）继承人协商同意的，也可以不均等。
5．国内个人理财业务迅速发展的原因：经济发展、居民财富的积累；理财需求上升；理财技能欠缺；投资理财工具日趋丰富；金融机构转型的客观需要。